«Альфа Форекс»

Американские регулирующие органы в четверг велели десяти крупнейшим банкам США из 19, проверенных на стрессоустойчивость, привлечь в общей сложности $74,6 миллиарда для того, чтобы обезопасить себя и клиентов на случай углубления кризиса в экономике.

Таким образом, власти надеются возродить доверие к финансовой системе, покончить с кризисом кредитования и справиться с самой страшной рецессией со времен Великой депрессии.

В проверке приняли участие более 150 сотрудников регулирующих органов. Они изучили отчетность 19 крупнейших финансовых учреждений, выделили более слабые банки и определили, сколько капитала потребуется всем вместе и каждому из них в отдельности, чтобы выстоять в случае ухудшения ситуации на финансовом рынке.

Незадолго до официального объявления результатов стресс-теста, выявившего гораздо меньшую, чем опасались многие эксперты, недостаточность капитала у ряда банков, некоторые из десяти нуждающихся в привлечении средств финучреждений опубликовали заявления о том, как собираются решать эту проблему.

Bank of America Inc, на долю которого пришлась чуть ли не половина общей суммы, а именно $33,9 миллиарда, сообщил о намерении продать активы, произвести эмиссию обыкновенных акций в объеме $17 миллиардов и предпринять прочие усилия для создания «подушки безопасности».

«Мы собираемся проследить, чтобы планы по привлечению капитала были правдоподобны и чтобы в итоге они снова стали частной компанией», — сказал глава Федеральной резервной системы США Бен Бернанке, имея в виду всю группу банков, а не один лишь Bank of America.

Согласно результатам проверки, самую большую потребность в привлечении капитала испытывает Bank of America. Второе место досталось Wells Fargo, которому нужно еще $13,7 миллиарда, третье — автомобильному и ипотечному кредитору GMAC с $11,5 миллиарда, четвертое — Citigroup Inc с $5,5 миллиарда.

Американская администрация выразила надежду, что увеличить баланс банки смогут за счет частных источников финансирования, хотя Бернанке заверил, что власти «готовы предоставить дополнительный капитал в любых объемах, необходимых для поддержания банковской системы в условиях ухудшений в экономике».

Американские фондовые индексы выросли, поскольку опубликованные результаты помогли развеять страхи перед тем, что государству придется играть все большую роль на Уолл-стрит. Многие из проверенных банков сами не желают прибегать к помощи правительства, опасаясь скрупулезного контроля со стороны государства и запрета на выплату высоких бонусов руководству.

Несколько банков из тех, капитал которых был признан вполне достаточным, заявили, что хотят как можно скорее вернуть взятые в кредит бюджетные средства, чтобы не отчитываться перед государством.

Доверять ли результатам стресс-теста?

Относительно небольшой размер средств, необходимых для пополнения «подушки безопасности» в балансе банков, вызвал прилив энтузиазма у инвесторов, с одной стороны, однако, с другой, заставил скептиков усомниться в том, что регуляторы были достаточно строги при проверке.

«Страх перед национализацией или банкротством более или менее исчез, и теперь нам требуется детальное описание того, как банки собираются пополнять бюджетный дефицит», — сказал Эрик Кьюби, директор по инвестициям в North Star Investment Management в Чикаго.

Скептики считают, что банкам нужно гораздо больше дополнительных средств, чем решили регулирующие органы, исходя из того, что безработица в США растет, жилищный рынок испытывает спад, экономика в рецессии, и объем невозвращенных кредитов будут расти, прежде чем наметится какое-то улучшение ситуации.

«Я настроен скептически. Не думаю, чтобы это был настоящий аудит. В последнее время они явно играют из расчета на рынок. Президент, (министр финансов) Тимоти Гайтнер и Бернанке, — все они хотят внушить инвесторам уверенность», — сказал Роберт Андрес, президент Andres Capital Management в Филадельфии.

Что касается самих банков, по крайней мере два из них считают результаты проверки излишне мрачными. Банки Wells Fargo и Citigroup Inc заявили, что рассчитывают на гораздо большую прибыль в ближайшие кварталы, чем предсказало правительство.