Швейцарский банк UBS по указанию властей заплатит Минюсту США штраф в 780 млн
долл. и передаст данные на 250 своих клиентов, чтобы избежать уголовного
преследования, которое могло бы привести к коллапсу банка. С одной стороны,
сумма штрафа намного ниже ожиданий рынка, с другой - банковская тайна слишком
дорога, чтобы ею можно было размениваться, и эксперты отмечают, что создан
опасный прецедент.
Летом 2008 года Минюст США обвинил UBS в том, что его
сотрудники в 2002-2007 годах помогли 17 тыс. американских клиентов вывести
из-под налогообложения 20 млрд долл., лишив бюджет США 300 млн долл. В среду UBS
заявил об урегулировании конфликта. Банк выплатит США 780 млн долл. в штрафах, а
также передаст данные на ряд своих клиентов (информагентства со ссылкой на свои
источники называют цифру 250). В обмен Минюст США на 18 месяцев приостанавливает
юридическое преследование банка, после чего полностью снимает все свои
претензии, если UBS выполнит обязательства. Как заявил финансовый регулятор
Швейцарии FINMA, предъявление обвинений в уголовных преступлениях «имело бы
радикальные последствия для UBS и его ликвидности и в конечном счете поставило
бы под угрозу его существование», нарушив бы финансовую стабильность страны.
UBS - самый пострадавший от кризиса банк Европы, получивший в прошлом
году рекордный в швейцарской истории убыток в 17 млрд долл. «UBS платит США
довольно много, однако рынок ждал, что урегулирование обойдется банку в 1,7 млрд
долл.», - отметил РБК daily аналитик Helvea Питер Торн. Однако сделка с
американским правосудием может нанести удар по всему банковскому сектору
Швейцарии, так как ставит под вопрос неприкосновенность банковской тайны в
стране, на которую приходится больше трети рынка офшорного бэнкинга,
оцениваемого в 7 трлн долл.
Председатель совета директоров UBS Питер
Курер заявил, что «конфиденциальность клиентов, которую UBS обязуется
поддерживать, никогда не предназначалась для защиты мошеннических действий».
Неприкосновенность банковской тайны подтвердил также президент и министр
финансов Швейцарии Ханц-Рудольф Мерц, добавив, что она не покрывает мошенников.
Увод средств от налогообложения, в котором обвинили UBS в США, в Швейцарии,
однако, преступлением не является. «Успех в получении документации из Швейцарии
при поддержке швейцарских властей скорее всего стимулирует другие налоговые
юрисдикции активнее выдвигать претензии к швейцарцам», - отметил в своем отчете
аналитик Sanford Bernstein & Co Дирк Хоффманн-Бекинг.
